財富需要保障，
更需要傳承。
財富承傳策劃協會 認可信託策劃師
致力為您提供財富保障、資產傳承及風險管理的專業規劃，度身訂製合適方案。
三大範疇，
守護您的財富版圖。
財富保障
因應您的資產狀況及人生階段，度身訂製保險方案，構建穩固的財務安全網。
資產傳承
及早規劃財富傳承策略，降低不必要的稅務及法律風險，讓下一代順利接棒。
風險管理
全面檢視資產配置，及早發現盲點，為您與家人的未來增添一重保障。
人生不同階段，
有不同的財富需要。
起步立業
建立基礎保障，防範突如其來的危疾或意外風險，同時養成儲蓄習慣。
家庭與資產增長
置業及子女教育開支上升，需要在保障與資產增值之間取得平衡。
事業高峰
收入及資產累積至高峰，開始重視風險管理及稅務效益，籌劃保費融資等策略性工具。
退休準備
由「累積」轉為「保存」，規劃穩定現金流及醫療保障，降低市場波動的影響。
傳承規劃
重點轉移至資產傳承，運用信託及大額人壽保單，讓財富有序過渡至下一代。
不談產品，
先認識您。
每位客戶的資產狀況、家庭結構與人生目標均不相同。我相信完善的規劃，源於一場坦誠的對話 —— 充分了解後，才展開方案討論。
- 一對一深入了解客戶需要
- 度身訂製，拒絕公式化方案
- 長期跟進，因應人生階段調整方案
情境背後，
是真實嘅財富考量。
保單檢視，找出十年前的缺口
一位客戶多年前購入醫療、危疾及儲蓄保單，一直以為保障已經足夠。經過一次全面的保單檢視，發現其十多年前投保的醫療保障，無論是賠償上限或涵蓋範圍，均已追不上現時的醫療通脹及治療技術。透過將保障更新至現行方案，客戶以相近甚至更優惠的保費，換取大幅提升的保障範圍，同時保留原有儲蓄部分的價值。
一份信託，讓傳承免於爭拗
一個重視財富傳承的家族，希望將資產有秩序地分配予下一代，同時擔心日後子女因分配不均而產生爭拗，或因遺產稅務安排不善而蒙受損失。透過信託架構配合大額人壽保單，預先釐定分配方式及時間表，並以保單的身故賠償應對稅務及流動資金需要，讓傳承過程有法律框架依循，減少爭議。
以上情境經重新演繹，不代表任何個別人士或個案，僅供參考。
四個步驟，
穩妥踏出每一步。
免費諮詢
一節一小時的一對一會面，了解您的資產狀況及目標。
度身方案
因應您的需要，設計財富保障、傳承或風險管理方案，並清楚解釋每個細節。
確認計劃安排
方案清晰後才簽署，過程公開透明，讓您安心作出每個決定。
長期跟進
持續跟進您的方案，因應人生階段變化，適時調整及檢視保障。
常見疑問，
由我為您解答。
是否需要擁有大量資產，先可以向您查詢？
並不需要。我服務的重點在於您是否重視財富保障及傳承規劃，而非資產規模。無論您現時處於哪個人生階段，都歡迎與我洽談，一起了解合適的方向。
首次諮詢是否需要收費？
首節一小時的諮詢完全免費，純粹了解您的狀況及需要。
第一次諮詢需要準備甚麼資料？
不需要特別準備，只需帶著您的疑問及目標前來即可。首節諮詢我會先了解您現時的狀況，包括現有的保單及資產配置；如您已持有保單，建議預先準備相關文件，有助我更快掌握狀況並提供合適建議。
我已經有其他保險顧問或保單，還可以向您查詢嗎？
當然可以。我會由您現時的保障狀況出發，提供客觀意見，並不要求您立即更換或取消現有安排。
我已經持有多份保單，可以請您幫忙檢視嗎？
當然可以。我會為您全面檢視現有保單及資產配置，找出保障缺口或重疊之處，再提供客觀建議。
我的資料及財務狀況會否保密？
絕對保密。所有諮詢及資料均以一對一形式處理，不會透露予任何第三方。
填寫資料，
由我主動聯繫。
如未方便即時洽談，歡迎先填寫基本資料。我將盡快為您安排一節免費一小時的一對一諮詢，了解您的需要。
- 首節諮詢全免費
- 一對一諮詢，嚴格保密
- 本人將親自透過 WhatsApp 或電話與您確認時間